Политика по борьбе с отмыванием денег (AML) и "Знай своего клиента" (KYC)
На сайте Pocket Option Russia мы уделяем первостепенное внимание поддержанию безопасной и соответствующей требованиям торговой среды, строго запрещая отмывание денег и связанную с этим деятельность. Наша фирма, а также ее сотрудники строго придерживаются установленных стандартов, чтобы предотвратить использование наших услуг в незаконных целях.
Отмывание денег обычно включает в себя действия, направленные на сокрытие незаконного происхождения средств, чтобы они казались законными. Этот процесс обычно проходит в три этапа:
- Размещение: Незаконно полученные наличные деньги попадают в финансовую систему, часто через денежные переводы или депозиты на счетах.
- Многослойность: Эти средства переводятся на несколько счетов или финансовых организаций, чтобы отделить деньги от их преступного источника.
- Интеграция: В этом случае средства попадают в экономику, выглядят чистыми или используются для финансирования дальнейшей незаконной деятельности. С другой стороны, финансирование терроризма направлено на сокрытие происхождения или предполагаемого использования средств, даже если они не являются прямым результатом преступной деятельности.
Наши сотрудники, особенно те, кто занимается взаимодействием с клиентами и предоставлением продуктов, должны быть хорошо знакомы с соответствующими законами и правилами, такими как “Должная осмотрительность клиентов для банков” и “Сорок + девять рекомендаций ФАТФ по отмыванию денег”, а также другими. Они должны обеспечивать полное соответствие требованиям в своей повседневной деятельности.
Чтобы обеспечить соблюдение этих требований, руководство компании внедрило комплексную программу по контролю за соблюдением соответствующих законов. Эта инициатива координирует нормативные требования в рамках всей компании, чтобы минимизировать риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Все наши ассоциированные компании должны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и “Знай своего клиента” (KYC).
Записи, касающиеся идентификации клиентов и предоставления услуг, хранятся в течение установленного законом срока, что обеспечивает постоянное соблюдение требований. Новые сотрудники проходят обязательный тренинг по противодействию отмыванию денег при приеме на работу, а соответствующие сотрудники должны проходить ежегодное обучение по вопросам ПОД/ФТ и KYC. Тем, кто несет основную ответственность в этих областях, может потребоваться пройти дополнительное специализированное обучение.
Мы оставляем за собой право в любой момент потребовать от клиентов подтверждения личности. Это может включать предоставление нотариально заверенных документов, удостоверяющих личность, банковских выписок или счетов за коммунальные услуги. Кроме того, клиентам может потребоваться предоставить фотографии вместе с документами, удостоверяющими личность, для дополнительной проверки, как указано в нашей политике по борьбе с отмыванием денег.
Обновление информации о клиенте очень важно – о любых изменениях в личных данных (например, имени или адресе) следует незамедлительно сообщать в нашу службу поддержки. Для обновления телефонного номера необходимо предоставить документы, подтверждающие право собственности на новый номер, а также идентификационные данные.
Подлинность документов, предоставляемых клиентами, является обязательным условием. Pocket Option Russia может проверять подлинность документов, обращаясь в органы, выдавшие их, чтобы убедиться в соблюдении стандартов безопасности. Принимая эти меры, мы продолжаем содействовать созданию безопасной и прозрачной торговой среды как для новичков, так и для опытных трейдеров Russia.